標題: 新鴻基投資原價回購迷債 與證監和解 8500萬賠予310人
Roy
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  新鴻基投資原價回購迷債 與證監和解 8500萬賠予310人
(明報)1月23日 星期五 05:10

【明報專訊】雷曼迷你債券投資者經過連月上街請願、示威,終於有310名「幸運兒」守得雲開,可獲退回迷債的全數本金。證監會    昨晚突然宣布,與新鴻基    投資服務公司達成和解,新鴻基投資願意向透過該行購買迷債的客戶,購回手上所有迷債,退回全數本金,涉資8500萬元。先例一開,難免對遲遲未落實回購迷債計劃的銀行構成重大壓力,據悉,證監會希望以此作示範,促使銀行仿效新鴻基的做法。
據了解,證監會昨天才跟新鴻基投資達成和解協議,故此要在晚上9時許公布。消息人士指出,希望今次的和解協議可以對其他被投訴的金融機構,包括曾銷售迷債的銀行產生示範作用。不過,消息人士表示,由於每宗個案性質不一樣,而且相關機構反應也很不一樣,所以無法判斷會否陸續有更多和解。
前提不認過失  30多人不獲賠
事實上,正當一眾分銷迷債的銀行仍糾纏於法律風險,拒絕啟動回購迷債程序之際,新鴻基投資卻在證監會的壓力下達成和解。雖然新鴻基不承認任何過失,但同意回購投資者手上的迷債。
據了解,透過新鴻基認購迷債的投資者約有340人,僅得30多人不符回購資格(見表),餘下310名客戶則可獲退回全數本金。財經事務及庫務局    發言人表示,證監會的行動體現了本港規管架構提供有效申訴渠道,以保障投資者的權益。
根據證監會與新鴻基達成的和解協議,新鴻基要在客戶接納回購建議後30天內向客戶付款。新鴻基完成目前內部改善工作後的18個月內,證監若再次發現公司出現同類銷售問題,而情况又非常嚴重,證監會會暫時吊銷其部分牌照,為期3年,即新鴻基在這段期間不得向客戶銷售或分銷非上市或結構產品,以及向客戶提供有關這些產品的意見。
銀行售逾百億元產品 中銀佔最多
這次迷債風波涉及超過3萬名投資者,金額達125億元,當中逾百億元是透過銀行銷售,據悉中銀香港    所佔比例最大(見表),倘中銀回購迷債,或要動用逾30億元。由於回購涉及巨資,亦成為銀行不肯展開回購的一大關鍵。
銀行界人士對證監會的調查結果感到憂慮,擔心先例一開,令公眾對賠償有太大期望,對銀行作出賠償帶來壓力,對銀行的財務狀况亦有重大影響。
對於新鴻基全面賠償是否合理,銀行界均認為難以判斷,「我們最憂慮的是,他(證監)以今日的標準量度幾年前的做法,若是這樣就不合理」。
最高罰款:不當利潤3倍
證監會早前已宣布,正直接調查所有證券行和銀行銷售迷債的程序,而在《證券及期貨條例》賦予的權力下,證監會確有權力與銀行達成和解,並要求銀行向客戶的損失作補償。證監亦有罰款權力,要是證監的調查證實銀行的產品銷售程序有系統缺失,理論上可向銀行罰款,罰款額最高可相當於所涉不當行為所賺利潤的3倍。







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aiuu176
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